1月27日，新浪财经举办的2020券商APP风云榜评选结果揭晓。新浪财经券商APP风云榜是一年一度的综合性评选活动，旨在从近百家券商中评选出为用户提供优质综合金融服务的券业APP。国泰君安君弘APP获颁年度十佳APP、最佳数字化赋能APP、最佳财富管理平台APP、最受用户喜爱APP等四项大奖，获奖数行业最多，树立数字化财富管理新标杆。

国泰君安认为数字化已成为证券业财富管理转型众多“不确定性”中少有的“确定性”，正加快构共建共治共享的数字化财富管理生态，实现“集约、降本、提质、增效”。国泰君安财富委在行业中首倡提升“有数、用数、治数”能力，从而推进覆盖客户全生命周期的数据全连接和洞察，推动证券服务高质量发展。

国泰君安君弘APP在数字化财富管理理念的引领下，通过业务线上化、工具智能化、理财场景化、运营精细化等驱动业务及服务模式创新，为客户提供智能、高效、便捷的财富管理服务。

业务线上化：以完备线上服务构筑数字化财富管理服务支撑

业务线上化是在前沿科技应用创新下，数字化财富管理对于线上渠道交互方式的深刻改造并实现数字化体验的价值重塑，不断完善自助式服务功能，丰富服务内容。

新冠疫情考验着券商打磨多年的线上服务是否完备，领先券商以此为契机，加快自身数字化转型步伐。国泰君安依托包括君弘APP在内的金融科技平台，以数字化营销完善线上引流生态，探索私域流量经营，以“全业务上线、全员上线、全管理上线”的完备线上服务模式，变不利为有利。

在现场展业因疫情受到暂时影响时，国泰君安加大线上引流力度，以开放、共赢的理念积极持续完善自身线上引流生态。一方面，通过与领先金融企业及头部互联网平台的合作，多渠道提升自身线上引流能力；另一方面，则不断结合彼此间禀赋优势，创新合作形式、丰富合作内容，立体化推进合作关系，最终实现生态内的互惠共赢。疫情防控期间，国泰君安线上引流周占比最高占全公司比例近80%，有效对冲疫情的不利影响。

疫情防控也推动了线上服务的进一步发展，目前君弘APP已支持包括股票、债券、融资融券、港股通、期权、期货等全品类场内交易和公募基金、资管产品、报价回购、收益凭证、私募基金等在内的全品种线上交易和证券开户、证券交易、理财产品购买、期货期权交易、资金转账、账户信息修改、科创板交易权限在线开通、新三板在线开通、创业板在线开通等40余项业务的在线办理服务，让客户足不出户、随心随时享受一站式全业务办理。

工具智能化：以AI in ALL策略践行数字化财富管理服务标准

工具智能化指证券机构在数字化财富管理下，依托大数据、机器学习、语义分析等金融科技与3A3R指标体系，根据客户需求分析、智能服务分析、智能服务推荐、智能服务反馈、推荐引擎调优等步骤，基于数字化平台提供智能投顾、智能资讯等服务。

2020年，国泰君安依托智能KYC、KYP、KYE、KYB、智能投顾和智能运营等金融科技应用，借助君弘APP，聚焦客户细分、内容整合和客户体验，开展精准服务。一方面为客户精准匹配千人千时千面的服务，同时发挥专业投研优势，提供差异化、高价值资讯内容。

君弘APP中的君弘灵犀智能投顾通过超40项智能化工具为投资者提供覆盖全面覆盖市场行情、证券交易、理财产品、资讯内容和客户服务等业务场景，实现人货场的深度融合，打造2B2C的智能服务模式。君弘在线、君弘号等轻服务载体“上线”真人投顾，为客户传递“有温度”的“人机合一”伴随式服务。风口研报、短线掘金、红绿波段、筹码精选等多款智能增值服务工具，帮助投资者把握先机。

君弘资讯依托数字化财富管理3A3R指标体系，站在用户的角度提供了覆盖符合其阅读喜好和需求的“全、快、准、深”投资内容。它结合用户的风险偏好、订阅兴趣、投资习惯等标签，通过智能资讯和人工运营相结合的方式，以信息流的形式分类分层精准推送实时资讯，完成投资者从“要我看”到“懂我要”的转变。

理财场景化：以个性资产配置提升数字化财富管理服务效率

理财场景化可以在一定程度上提高数字化财富管理服务效率。通过大数据、知识图谱等技术，将金融产品的数据、信息进行智能分析和整合，进而结合客户的生活场景等，以场景化的方式将金融产品的信息更通俗易懂地传递给客户，降低客户的产品认知门槛，使得大众客户也能懂理财、敢理财。

君弘APP强大的理财类服务与功能，一方面以寓教于乐的形式为海量投资者传播专业的投资方式和成熟的投资理念，同时提供个性化的理财方案和场景化的金融服务。

2020年818理财节是国泰君安吹响数字化财富管理的冲锋号，累计吸引超2300万人次参加，基于君弘APP，秉承“寓教于乐，科学投资”的理念，聚焦海量客户，尤其是青年一代的兴趣偏好，以财富人生成长为主线，探索与银行、保险、基金公司、互联网大流量平台、社会化媒体等平台开展跨界营销，提高客户体验，持续提供优质的金融产品和服务，倾力打造高品质生活圈。

君弘APP理财首页也迎来了全新上线，智盈投、君享投、严选专区、基金公司君弘号纷纷亮相，以金融科技赋能提升组合构建、实施和投后管理的效率，结合客户个性化的标签与风险偏好，低成本、高效率的提供个性化资产配置服务。止盈型定投“智盈投”，支持平台混合型和指数型基金设置目标止盈，在传统定投的基础上帮助客户客户投资中可能产生的贪婪和恐慌的弱点，严守投资纪律。基金投顾服务“君享投”，发挥专业投研实力，以行业领先的组合定制经验和专业储备严选基金、个性化匹配选基策略，全程管理专家调仓。四笔钱财务规划，结合投资者人生阶段、投资需求、投资偏好提供相应四笔钱方案引导科学投资。

运营精细化：以自身资源禀赋助推数字化财富管理服务优势

股票交易、权益投资、行业研究等是数字化财富管理服务中基于自身禀赋的特色与优势。在数字化财富管理客户规模不断增加的背景下，通过规则引擎、数字化营销工具、内容库及事件库的包装与梳理等数字化手段达成运营精细化，精准匹配投资者需求，体现服务优势。

国泰君安围绕“做强主业，做优生态”，借助科技赋能，持续巩固交易类服务的极致体验，围绕“价格+交易”，通过精准定位客群、投资策略研究、全产品覆盖、极致体验，增强客户综合服务能力。

在持续2020年第四季度的全民交易季中，君弘APP基于交易型客户投资场景主线，围绕“选股、诊股、盯盘、交易、服务”五大核心场景，精挑细选18大明星投资辅助功能，同时结合18大投资辅助功能，君弘APP上线多种投资战法，包括龙头股战法、热点题材战法、369捞金战法，围绕市场行情与客户投资痛点及使用场景，为不同投资风格定制战法，助力客户快速上手，升级选股、决策、交易水平。

为满足上班族在无暇盯盘情况下智能化交易需求，培育客户科学投资理念，智能订单功能应运而生。该功能针对股票、理财等交易场景提供交易策略、行情监控、自动化委托等一系列智能交易服务，支持到价买入、到价卖出、止盈止损、反弹买入、回落卖出等常用策略，订单有效期较普通委托延长，以提高交易执行效率、节约时间成本，避免情绪干扰。

回望初心，数字化财富管理聚焦客户全生命周期资产的保值增值乃至传承需求，2021年，包括君弘APP在内的国泰君安金融科技平台将进一步回归服务本源，以客户经营为核心，通过人工智能、大数据、云计算等多项技术的驱动赋能，推动产品、运营、管理、服务的全面数字化、精准化、智能化。