当前位置:中国企业报道>> 企业要闻>> 国有企业>>正文内容

六大国有银行日赚近35亿!“宇宙行”一年赚了茅台六年利润

2022年04月01日 来源:时代周报

按照一年365天计算,六大国有银行合计1.27万亿元的归母净利润,相当于每天能赚34.86亿元。

国内经济持续复苏,银行的资产质量整体继续改善,盈利能力得以提升。

3月30日晚,工商银行、农业银行、邮储银行纷纷披露了2021年年报,加上此前已经披露业绩的建设银行、中国银行和交通银行,A股市场上的六大国有银行全部披露了2021年年报,净利润同比增速几乎刷新了各银行近年来的新高。

2021年,六大国有银行合计实现营业收3.68万亿元,较2020年同期3.39万亿元增长了8.43%;合计实现归母净利润1.27万亿元,较2020年同期1.14万亿元增长了11.78%。

按照一年365天计算,六大国有银行合计1.27万亿元的归母净利润,等于是每天能赚34.86亿元。

盈利大幅改善,上市银行也拿出“真金白银”回馈股东。六大国有银行合计分红金额高达3821.93亿元,分红比例均达30%。

其中,工商银行以分红1045.34亿元,问鼎2021年度A股“分红王”;建设银行分红910.04亿元,位居第二。农业银行、中国银行分红均超过了600亿元,交通银行、邮储银行分红均超200亿元。

3月31日,六大国有银行中,除邮储银行以下跌0.19%报收5.39元以外,其余五家的股价全部上涨。其中,工商银行以上涨1.27%报收4.77元、农业银行以上涨0.98%报收3.08元、建设银行以上涨1.62%报收6.29元、中国银行以上涨1.55报收3.27元、交通银行以上涨1.39%报收5.11元。

工行一年赚了茅台六年的利润

受息差收窄等因素影响,六大国有银行的营业收入增速均低于归母净利润的增速。

在六大国有银行中,工商银行不仅去年的营业收入位列六大国有银行之首,而且其盈利能力也是位列第一,不愧被称之为“宇宙行”。

工商银行2021年年报显示,报告期内,该行实现营业收入9427.62亿元,同比增长6.81%;实现归母净利润3483.38亿元,同比增长10.27%。

记者注意到,贵州茅台去年的归母净利润为524.60亿元,在实体企业中已是很会赚钱的佼佼者,但是和工商银行比起来简直是“小巫见大巫”,工商银行一年的净利润需要贵州茅台卖6年的酒。

3月31日,工商银行相关人士告诉记者,业绩增长的原因主要来自“经营效率得到改善,利息收入、非利息收入都得到了较大提升。”

紧随工商银行之后的是建设银行,该银行2021年实现营业收入8242.46亿元,同比增9.05%;实现归母净利润3025.13亿元,同比增长11.61%。

民生证券研报指出,将建设银行的利润拆分来看,规模扩张、其他非息收入之外,拨备对利润的反哺作用亦显著增强,主要是信用减值损失计提同比-13.2%,表明公司资产质量的向好态势。

邮储银行业绩增速排第一

在六大国有银行中,归母净利润最低的是邮储银行。

但是,如果从营收与净利润的增速角度来看,邮储银行的增速最大。该银行2021年年报显示,营业收入为3187.62亿元,同比增长11.38%;归母净利润为761.70亿元,同比增长18.64%。

3月31日,记者多次拨打邮储银行证券部电话,但始终无人接听。

民生证券研报认为,邮储银行的“高景气的‘秘密武器’是高增的非息收入。2021年邮储银行中间业务收入同比增长33.4%,同样是逆着行业趋势,不仅维持高位,还能环比向上;其他非息收入同比增长67.6%,又是一个在业内遥遥领先的数字。

中国银行的业绩增长率排在六大国有银行的第二位,该银行2021年年报显示,营业收入为6055.59亿元,同比增长7.08%;归母净利润为2165.59亿元,同比增长12.28%。

拆分业绩同比增长来看,光大证券研报认为,中国银行去年的规模扩张、非息收入的正向贡献季环比进一步增强,息差的负向拖累有所扩大,拨备正贡献小幅收窄。“中国银行近年来持续推进‘一体两翼’布局,并全面融入经济转型进程,着力发展‘八大金融’,主动服务新业态、新模式,培育发展新动能。”

“不管是国有还是商业银行,随着近期政策持续释放出维稳的基调,如果房地产政策再宽松一点,后续银行业的经营环境就会持续向好。”某券商金融行业分析师向记者表示,银行股在二季度行情基本上就在等待房地产信用环境的明朗化。

交行不良贷款率降幅最大

2021年,各大银行持续加大不良资产处置力度,防范化解金融风险,六大国有银行的不良贷款率全部呈现下降趋势,资产质量向好。

截至2021年末,工商银行的不良贷款率为1.42%,同比下降0.16个百分点;邮储银行的不良贷款率为0.82%,同比下降0.06个百分点;建设银行的不良贷款率为1.42%,同比下降0.14个百分点;中国银行的不良贷款率为1.33%,同比下降0.13个百分点;农业银行的不良贷款率为1.43%,同比下降0.14个百分点;交通银行的不良贷款率为1.48%,同比下降0.19个百分点。

由此可见,在六大国有银行中,交通银行去年不良贷款率的下降幅度最大。

一位持有交通银行股票的江苏某私募基金人士坦言,从过去一年来看,交通银行明显“加强风险识别,加速风险处置,严格资产质量分类标准,资产质量基础不断夯实,资产质量水平稳中提质”,但是其不良贷款率还是六家中最高的,“从区域角度来看,交通银行的不良贷款率中,长三角地区是排在第一位的,如何在将来继续降低不良贷款率,是该行值得深思的问题。”

在降低不良贷款率的同时,六大国有银行的拨备覆盖率全部提高。

其中,工商银行的拨备覆盖率为205.84%,同比增长25.16个百分点;建设银行的拨备覆盖率为239.96%,同比增长26.37个百分点;农业银行的拨备覆盖率为299.73%,同比增长33.53个百分点;中国银行的拨备覆盖率为187.05%,同比增长9.21个百分点;交通银行的拨备覆盖率为166.50%,同比增长22.63个百分点;银行的拨备覆盖率为418.61%,同比增长10.55个百分点。

由此可见,农业银行的拨备覆盖率增长最大。

对于能够牢牢守住风险底线,农业银行董事长谷澍在2021年年报中表示,主要得益于“积极应对不稳定不确定因素增多的风险挑战,加强全面风险管理体制建设,强化风险扫描预警和前瞻化解。优化信用风险管理机制,实施信用风险扎口管理和全流程管理,完善贷款主责任人制度和责任评议认定机制,压实管贷治贷责任。”

从二级市场上来看,自2022年3月16日以来,六大国有银行股价已经反弹了半个月。

“主要是因为当前银行股估值普遍低于其他行业,在历史上也处于估值最低水平附近,而且银行业绩也很好,本轮反弹属于估值修复行情。”上述江苏私募基金人士如是说。

从已披露的上市银行年报来看,银行资产质量持续好转,但仍存在结构性风险。

上述某券商金融行业分析师认为,对于整个银行板块而言,其投资策略是在于及时跟踪政策,“如果后续政策执行能够逐渐落地,房地产政策宽松预期逐渐升温,经济稳增长预期得到强化,银行资产质量预期将持续提升,股价也会有估值提升的系统性机会。”

责任编辑:郑伊丹
相关推荐
加强海外业务布局 中国中冶上半年营收净利双增长

8月31日,中国中冶召开2023年中期业绩说明会。根据中国中冶发布的2023年半年度报告显示,公司实现营业收入3345亿元,同比增长15.6%;实现利润总额99亿元,同比增长14.5%,其中,归属上市公司...[详细]

北京国资与重庆国资携手成功竞拍35.31%股权 新华基金正式开启“重生之路”

日前,新华信托在阿里资产拍卖平台公开拍卖所持有的新华基金35.31%股权。经过前几轮流拍后结果终于水落石出,8月30日,本轮拍卖终于以2.71亿落槌成交,北京华融综合投资有限公司及重庆市江北...[详细]

中国石化上半年实现净利润351亿元 现金派息率达49.5%

8月27日,中国石化发布2023年中期业绩报告。上半年,公司充分发挥一体化优势,积极应对市场变化,深入开展全产业链优化,加大产销协同,努力拓市拓销,盈利保持较好水平。数据显示,公司上半...[详细]

返回顶部