中国财富管理50人论坛于2022年12月23日至25日在北京举行2022年会，主题为“经济高质量发展与中国特色金融发展之路”。中国农业银行私人银行部总裁黄潞表示，要切实提升财富管理的专业性。特别是随着资管新规过渡期结束，包含银行理财等各类财富管理类产品真正迈入了“真”净值时代，只要客户持有的不是纯存款配置，任何资产配置组合的净值均可能出现波动。如何为客户提供正向财产性收入，提高资产配置风险调整后的收益水平，要求财富管理机构进一步提升专业能力。黄潞认为，财富管理机构的专业性未来主要将体现在三方面：

一是立足长远的投研能力。财富管理的核心是资产配置，资产配置服务的基础是高水平投研能力，投研决定是方向性问题，也是帮助客户实现投资目标的关键。

二是以客为尊的专业队伍。即使在数字化高度发展的今天，“人与人，面对面”的交流仍然是财富管理服务最有效的沟通模式，特别是对于客户较为个性化、复杂化的财富管理需求，只有打造一支专业化的服务队伍，在深入理解客户需求、市场投资机遇和产品特点的基础上，为客户构建专业化、定制化的资产配置组合，才能做好客户需求的深度对接和银行产品服务的妥善交付。

三是以客户为中心的开放平台。当前，越来越多的投资者要求在更广泛的领域内，结合自身需求，由专业机构提供建议，从全市场各类机构投资产品中构建个性化的资产配置组合，这就要求财富管理机构进一步提升自身的独立性，由内部视角转换到客户视角，从卖方思维转变到买方经纪人思维，在提升自身产品研发和投研能力的基础上，搭建开放式产品平台，为客户提供更多选择，而平台的资源整合、产品议价、策略遴选、投顾评价等专业能力，将成为核心竞争优势。